부동산 세금 종류 총정리! 양도소득세부터 취득세·등록세 차이

집을 사고팔기 전, 세금부터 챙기셨나요?

처음 내 집을 마련했을 때, 마냥 기쁘기만 했던 순간이 있었어요. 하지만 그 기쁨도 잠시, 예상치 못한 ‘세금 폭탄’에 당황했던 기억이 생생하죠.

 

“이건 왜 내야 하죠?” “아니, 집을 팔았는데 왜 돈을 더 내야 하죠?” 부동산은 사는 것도, 파는 것도, 그냥 가지고만 있어도 세금이 따라붙어요. 오늘은 많은 분들이 헷갈려 하는 부동산 세금 종류를 한눈에 정리해드릴게요.

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🔑 부동산 세금 종류, 크게 3가지로 나뉩니다!

세금 구분	세부 항목	발생 시점	주요 키워드
취득 시	취득세, 등록세	부동산 매입 시	#취득세등록세차이
보유 시	재산세, 종합부동산세	매년 6~9월 고지	#부동산보유세
처분 시	양도소득세	부동산 매도 시	#양도소득세계산방법

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1. 취득세와 등록세의 차이

많은 분들이 “취득세랑 등록세가 뭐가 달라요?”라고 물어요.

• 취득세: 부동산을 취득했을 때 내는 세금
• 등록세: 과거에는 별도로 있었지만, 현재는 취득세 안에 포함

📌 예: 3억짜리 아파트를 산다면, 취득세는 1.1%~3.5% 수준 (주택 수, 면적, 실거주 여부 등에 따라 달라짐)

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2. 양도소득세 계산 방법 — 팔 때는 세금이 더 큽니다!

집을 팔면 이익이 생기죠. 이 이익에 붙는 세금이 바로 양도소득세입니다. 여기서 중요한 건 단순 매매 차익이 아니라 ‘과세 표준’ 계산이에요.

💡 계산 공식

• 양도차익 = 양도가액 – 취득가액 – 필요경비
• 과세표준 = 양도차익 – 기본공제(250만 원)
• 세율 적용 = 과세표준 × 세율 (6%~45%)

📌 1가구 1주택 비과세 요건을 충족하면 세금이 ‘0원’이 될 수도 있어요. 하지만 2주택 이상 보유 시 중과세율이 적용되므로 주의가 필요합니다.

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3. 보유세— 그냥 가지고 있어도 나가는 돈

"사는 것도, 파는 것도 아닌데 왜 세금을 내야 하죠?" 그게 바로 보유세예요.

• 재산세: 주택/토지 기준으로 매년 부과
• 종합부동산세(종부세): 고가 부동산 보유자 대상, 공시가 합산 기준

📌 1주택자는 혜택이 많지만, 다주택자는 세부담이 매우 큽니다.

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💬 실전 사례 — 

작년에 부모님 집을 제 명의로 바꾸면서 “그냥 가족 간 이전인데 세금 없겠지~”라고 생각했어요.

하지만...! 세무서에서 “취득세를 내셔야 해요”라는 말에 멘붕 

 

📌 등기 이전이 ‘무상’이든 ‘유상’이든, 국세청 입장에선 ‘취득한 것’으로 간주되므로 세금이 부과됩니다.

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🤔 자주 묻는 질문 (Q&A)

Q1. 취득세는 언제까지 내야 하나요?

A. 등기일 기준 60일 이내 납부해야 하며, 지연 시 가산세 발생합니다.

 

Q2. 양도소득세는 무조건 내야 하나요?

A. 아닙니다. 1가구 1주택 기준, 보유 2년 이상 + 실거주 조건 충족 시 비과세 가능해요.

 

Q3. 보유세는 세대별로 부과되나요?

A. 아니요. 개인 기준으로 부과되며, 부부가 각각 주택을 보유 중이면 각자 과세돼요.

 

Q4. 취득세와 등록세를 따로 납부하나요?

A. 아닙니다. 현재는 하나의 세금으로 통합되어 ‘취득세’ 명목으로 납부됩니다.

 

Q5. 양도소득세 줄이는 방법이 있을까요?

A. 장기보유특별공제, 리모델링 비용 등 ‘필요경비’ 처리를 통해 세금 부담을 줄일 수 있어요.

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부동산 거래 전 세금 구조 이해는 필수,핵심 세금은 취득세, 보유세, 양도소득세 절세 전략 활용하고, 전문가 상담으로 실수 방지! 최근 개정된 세법도 항상 확인하세요 

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